Месячный доход мошеннических кол-центров в Украине может достигать 1 млрд долларов
Доход мошеннических кол-центров в Украине может достигать 1 млрд долларов в месяц, а число занятых в данной незаконной индустрии оценивается примерно в 60 тыс. человек. Об этом свидетельствуют данные доклада базирующейся в Женеве организации Global Initiative Against Transnational Organized Crime (GI-TOC), которая занимается изучением транснациональной организованной преступности. Пишет БЕЛТА со ссылкой на издание "Страна".
В публикации отмечается, что доклад GI-TOC основан на интервью с четырьмя бывшими сотрудниками кол-центров, представителем Украинской межбанковской ассоциации EMA, а также на беседах с правоохранителями, журналистами, активистами и анализе открытых источников.
До 85 % жертв действий данных кол-центров составляют жители Украины и европейских стран.
Жертвы связанных с Украиной кол-центров зафиксированы как минимум в 29 странах. Англоязычные рынки считаются наиболее прибыльными. Поэтому некоторые центры нанимают преподавателей иностранных языков и создают отдельные подразделения для разных стран. Мошенники используют поддельные инвестиционные платформы, романтические знакомства и звонки от имени банков, полиции и госорганов. Жертв убеждают загрузить фальшивое банковское приложение, передать управление номером телефона или самостоятельно перевести деньги на указанный счет. При этом уже широко применяется искусственный интеллект, который позволяет клонировать голоса, создавать дипфейки, автоматически переводить разговоры и обходить процедуры проверки личности. Специальные программы за считаные секунды формируют поддельные банковские письма с настоящими данными жертвы. Благодаря утечкам данных мошенники получают сведения о банковских картах, паролях, родственниках и контактах потенциальной жертвы. Это позволяет оператору во время звонка демонстрировать знание личных подробностей и быстрее завоевывать доверие человека.
Авторы доклада называют мошеннические кол-центры одной из самых прибыльных форм организованной преступности в Украине. По некоторым оценкам, этот бизнес уже приносит больше дохода, чем наркоторговля.
В Украине может быть в настоящее время около 1 тыс. мошеннических кол-центров. Средний центр может приносить около 1 млн долларов в месяц, крупный - до 3 млн долларов. Таким образом, потенциальный совокупный оборот индустрии может достигать 1 млрд долларов в месяц.
Авторы доклада обращают внимание на парадоксальную деталь: кол-центры обычно арендуют помещения в обычных офисных и деловых комплексах в центре городов. При этом помещения таких "офисов" хорошо защищены. В них устанавливают камеры, пропускные системы с электронными ключами, нанимают охрану, а для выявления сотрудников правоохранительных органов, журналистов и потенциальных информаторов могут использовать полиграф. Телефоны у работников иногда забирают при входе, их действия за компьютерами постоянно контролируют. Пароли могут состоять из 20-30 символов, диски шифруются, а доступ к внутренним программам разрешен только с определенных IP-адресов.
Новых сотрудников открыто ищут через TikTok, Telegram и сервисы поиска работы. В объявлениях предлагают работу менеджерами по работе с клиентами, а иногда даже бариста или барберами. Признаками мошеннического офиса могут быть высокая зарплата без опыта, еженедельные выплаты, общение после первого контакта исключительно через Telegram и предоставление жилья иногородним сотрудникам. Особенно активно вербуют молодежь. Предпочтительный возраст кандидатов - от 15 до 28 лет. По данным участников расследования, значительную часть рядовых операторов могут составлять подростки 14-20 лет. Некоторые кандидаты понимают, чем им предстоит заниматься, других заманивают под видом легальной работы. Обещанные сотрудникам зарплаты часто не соответствуют реальности.
Работа центров строится на жесткой иерархии. Сначала так называемые холодники обзванивают сотни потенциальных жертв. Если человек проявляет интерес, разговор передают более опытному клоузеру, который должен убедить собеседника перевести деньги, установить программу удаленного доступа или предоставить банковские данные. Администраторы центров поддерживают связь с владельцами, которых рядовые работники обычно никогда не видят. Такая структура позволяет хозяевам оставаться в стороне, поэтому даже ликвидация отдельного офиса не наносит серьезного ущерба всей сети. Сотрудники могут работать по 12 часов шесть или семь дней в неделю. Для обслуживания разных часовых поясов организуют дневные и ночные смены. В офисах действует система штрафов за опоздания, длительные перерывы и даже неправильное произношение слов. За работниками постоянно следят. Уволиться иногда сложнее, чем устроиться. Рядовых операторов могут отпускать относительно свободно, но успешных клоузеров, приносящих большие деньги, удерживают угрозами, шантажом и насилием.
Одной из причин устойчивости этой индустрии называют покровительство со стороны правоохранителей. За "крышу" центры, по данным собеседников исследования, могут платить от 10 тыс. до 15 тыс. долларов в месяц.