Как антиотмывочная система помогла выявить деятельность "дроп-сервисов"

У преступности нет ни национальности, ни границ, а чтобы похитить деньги с карточки или профинансировать терроризм, в век молниеносного развития цифровых технологий преступникам порой даже не нужно вставать со стула.

Транснациональные организованные группы или мошенники-одиночки сегодня легко пересекают виртуальные границы между государствами, используют возможности интернета и пробелы в законодательстве разных стран. И даже если одно конкретное государство прилагает максимум усилий в борьбе с легализацией преступных доходов и финансирования террористической деятельности, от внешних рисков в одиночку не справиться.

Андрей Мотолько, начальник главного управления цифрового развития предварительного следствия центрального аппарата Следственного комитета:

"За последние 10 лет все больше преступлений совершается с использованием информационно-коммуникационных технологий. Если 10 лет назад киберпреступность от общей преступности составляла 3 %, то на сегодняшний день это уже треть. Как правило, они совершаются дистанционно и с использованием определенных механизмов - механизмов отмывания преступного дохода".

Обратная сторона "грязных" денег полна примеров во всем мире - взрыв самодельной бомбы, установленной на путях и крушение "Невского экспресса" в России, теракт рядом со стадионом "Манчестер Арена" в Великобритании. И этот список, к сожалению, можно продолжать долго. Далеко не всегда за преступлениями стоят большие деньги. В практике борцов за чистые доходы и пресечение нелегальных транзакций есть примеры, когда за безобидными 50 долларами стабильных перечислений выявляли финансирование наркотрафика. Как правило, начало у терроризма одинаковое - транзакции на подставные счета, поэтому столько государства в одиночку и сообща уделяют внимания пресечению преступных финансовых схем.

Андрей Мотолько сообщил, что одна из крупных группировок на систематической основе оказывала услуги по предоставлению реквизитов платежных инструментов по незаконному обороту средств платежа - так называемый "дроп-сервис". Следствием было установлено, что 25-летний житель Минска создал разветвленную сеть и вовлек в нее более 25 лиц, которые на систематически оказывали услуги незаконного оборота средств платежа и привлекли к этой деятельности порядка 50 дроповодов - люди, которые подыскивали подставных дропов, на которых оформляли фейковые аккаунты в соцсетях и мессенджерах. Всего в преступную деятельность были привлечены более 1,7 тыс. подставных лиц.

За пять лет участники продали более 4 тыс. реквизитов банковских платежных карт. В рамках уголовного дела задержаны свыше 70 человек, проведено более 100 обысков. Организаторы и руководители преступной деятельности заключены под стражу. Следствие по уголовному делу продолжается. Отметим, что были проданы банковские платежные карты Беларуси, Кыргызстана, Грузии, Узбекистана.

Где границы финансовой преступности и как изощряются мошенники в своих попытках кражи финансов. Как контролируют финансовые операции. Об этом и не только смотрите в новой серии проекта "На контроле Президента".